Hallinto- ja ohjausjärjestelmät
Nordea Kiinnitysluottopankki Oyj (yhtiö, luottolaitos) noudattaa luottolaitostoiminnasta annetun lain 7 luvun 1 §:n vaatimuksia hallinto- ja ohjausjärjestelmistä.
Yhtiön hallitus hyväksyy riskistrategian ja muut strategiset tavoitteet sekä huolehtii, että niiden noudattamista valvotaan luotettavasti.
Yhtiön riskinotto- ja riskienhallintajärjestelmät noudattavat luottolaitostoiminnasta annetun lain 9 luvun vaatimuksia.
Hallituksen kokoonpano ja työskentely
Yhtiö noudattaa luottolaitostoiminnasta annetun lain 7 luvun 2 §:n vaatimuksia hallituksen kokoonpanosta ja työskentelystä.
Hallitus on hyväksynyt luottolaitokselle toimintaperiaatteet, joilla edistetään hallituksen kokoonpanon monimuotoisuutta. Monimuotoisuutta arvioitaessa on otettava huomioon koulutus, osaaminen ja ammatillinen kokemus sekä yksittäisen jäsenen kohdalla että hallituksessa kokonaisuutena. Lisäksi hallituksessa kokonaisuutena on huomioitava sukupuoli, ikä ja maantieteellinen tausta. Riittävä monimuotoisuus takaa, että erilaiset mielipiteet ja kokemukset saadaan esille. Hallitus on hyväksynyt tavoitteeksi sukupuolten tasapuolisen edustuksen hallituksessa sekä laatinut toimintaperiaatteet, joilla tavoite saavutetaan.
Hallituksen valiokunnat
Yhtiön hallitus on perustanut tarkastusvaliokunnan ja riskivaliokunnan. Valiokunnille kuuluvat luottolaitostoiminnasta annetussa laissa tarkoitetut valiokunnan tehtävät. Tarkastusvaliokunnan ja riskivaliokunnan perustaminen täyttää hallituksen näkemyksen mukaan luottolaitoslain vaatimuksen yhtiön toiminnan laatuun, laajuuteen ja monimuotoisuuteen nähden kattavasta ja oikeasuhteisesta hallinto- ja ohjausjärjestelmästä, jolla varmistetaan luottolaitoksen johtaminen tehokkaasti ja varovaisten liikeperiaatteiden mukaisesti sekä se, että luottolaitoksen hallitus voi tehokkaasti valvoa luottolaitoksen johtamista.
Tarkastusvaliokunta:
Hanna-Maria Heikkinen, puheenjohtaja
Kaj Blomster
Marte Kopperstad
Riskivaliokunta:
Kaj Blomster, puheenjohtaja
Erja Ketko
Timo Nyman
Johdon luotettavuus ja pätevyys sekä ajankäyttö
Yhtiö noudattaa luottolaitostoiminnasta annetun lain 7 luvun 4 §:n vaatimuksia johdon luotettavuudesta ja pätevyydestä ja 7 luvun 5 §:n vaatimuksia johdon ajankäytöstä.
Yhtiön toimitusjohtaja on perustanut johtoryhmän, joka avustaa ja tukee häntä päivittäisen toiminnan johtamisessa. Johtoryhmään kuuluvat yhtiön toimitusjohtaja, talousjohtaja (CFO), operatiivisesta toiminnasta vastaava johtaja (COO), asuntolainatuotteista ja –prosesseista vastaava johtaja (Head of Mortgage products), Collateral manager sekä riskienhallintajohtaja (CRO) minkä lisäksi Compliance Officer osallistuu hallitustyöskentelyyn, mutta ei päätöksentekoon.
Riippumaton riskienvalvontatoiminto
Yhtiöllä on riippumaton riskienvalvontatoiminto, jonka johtaja on CRO Ville Pylkkänen.
.svg)