Kassanhallinta

Konsernitilin saldot ovat aina ajan tasalla. Selainpohjaisen palvelun avulla konsernin likviditeetti on aina helposti ja nopeasti nähtävissä konsernitilin päätililtä. 

Edut yrityksellesi: 

• Yleiskuva konsernin maksuvalmiudesta on koko ajan tiedossa.
• Nettomääräiset korkotuotot lisääntyvät.
• Konsernitaseen loppusumma pienenee.
• Varojen siirrot konsernin sisällä toteutuvat ilman arvopäivämenetyksiä.

Konsernitilin ominaisuudet

Konsernitilirakenne räätälöidään yrityksesi tarpeiden mukaisesti. Rakenteessa voi olla ääretön määrä konserniyhtiöiden tilejä. Niitä voi joustavasti ryhmitellä kokonaisuuksiksi liiketoiminta-alueittain.  

Konsernitili on yleensä emoyhtiön nimissä ja emoyhtiö omistaa konsernitilillä olevat varat. Yksiköt käyttävät konsernitiliä käyttöoikeustiliensä kautta. Tilitapahtumat kirjataan käyttöoikeustileille ja vastaava muutos näkyy välittömästi konsernitilin käytettävissä olevassa saldossa.

Voit itse määritellä konserniyhtiöiden korkoehdot, limiitit ja katetarkistussäännöt ja muuttaa niitä yrityksesi muuttuvien tarpeiden mukaan.

Monivaluuttaisuus

Monivaluuttainen toiminnallisuus on konsernitilin lisäpiirre, jonka avulla konsernitilin eri valuutoissa olevia varoja voidaan käyttää ristiin.

Konsernin yhteiset varat ovat kaikkien konserniyhtiöiden käytössä sovittujen sääntöjen puitteissa. Lisäjoustoa saat, kun konsernitiliin lisätään limiitti.

Tämä tehostaa entisestään kassanhallintaa ja parantaa maksuvalmiutta.  

Tapahtumaote

Tapahtumaotteen avulla yrityksesi voi seurata kuluvan päivän tilitapahtumia ja saldotietoja.

Tapahtumaote haetaan pankin eräsiirtopalvelusta. Otteessa on kuluvan kirjauspäivän siihenastiset tilitapahtumat sekä kyselyhetken kirjanpidollinen saldo ja käytettävissä oleva saldo.

Saapuvat viitemaksut näkyvät tapahtumaotteessa yksittäisinä. Tapahtuman erittelytiedot eivät näy tapahtumaotteen tiedoissa.
Palvelu sopii yritykselle, jolla on tarve tilitapahtumien päivittäiseen seuraamiseen ja tilivarojen tehokkaaseen hyödyntämiseen.

Yrityksesi tarvitsee ohjelmiston tapahtumaotteen noutamista ja käsittelyä varten.

Korkoraportit

Konsernitilipalvelun korkolaskelmat ovat saatavissa päivittäin ja ne ovat aina ajan tasalla sillä takautuvilla arvoilla tehtävät tapahtumat päivittyvät korkolaskelmalle jatkuvasti.

Korkoraporttien avulla voidaan yrityksessä keskitetysti tarkastella kassanhallinnan onnistumista sekä ulkoisesti että sisäisesti. Lisäksi eri korkoehtoja voidaan tarkastella yhteenvetoraportilla.

Kaikki korkoraportit ovat tulostettavissa ja siirrettävissä taulukkolaskentaohjelmiin.